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来源:诺亚财富(ID:NoahGroup)
作者:品牌市场中心 汪圣芬
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诺亚财富首次围绕“创富与传承”主题的“2017年家族传承高峰论坛”今日在北京成功举办。家族办公室业务专家与千余位超高净值富豪客户共聚一堂,如此高大上的论坛,却有着非常接地气的经验分享与投资见解。
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印象中,“子承父业”是如此天经地义的事,但为什么研究表明,竟有80%的家族二代不愿意接班,而更愿意去担任“职业经理人”开创属于自己的生涯?中国家族传承的难点和挑战在哪里?作为财富的创造者,家族企业如何在时代的变革中,保持企业活力,延续企业文化?家族创富与延续,又该如何顺应目前宏观经济局势的变化?
诺亚首届2017年家族传承高峰论坛上,联想集团非执行董事、麦肯锡前亚洲区董事欧登高(Gordon Orr)、香港科大商学院陈江和亚洲家族企业与创业研究中心主任金乐琦、英国Sandaire家族全球投资委员会Andrew White、德国HQ Capital董事严冬傲、高瓴资本董事总经理李聪亮、诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波及诺亚财富家族中心总经理刘彦等重量级大佬,一同出席此次活动。现在就来看看嘉宾们为我们带来哪些重要观点:
汪静波:家族企业代际传承充满挑战
汪静波:诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO
家族传承的核心,一个是精神的传承,一个是能量的传递,还有一个就是观念上的改变。我自己体会,财富管理是一个没有终点的奋斗,终其一生都是左右为难、举步维艰。对照家族财富在代继传承管理上,无论行业发展、还是品牌延续,也都有非常大的挑战。
因为第一、二代企业主和家族后辈,对财富的看法往往不一样,对传承和创富的观点也不一样;尤其经历几代后,对家族企业的认同视角可能更分歧,甚至更复杂。
标准普尔500指数的公司寿命,似乎没有大家想的那么长。2016年全球最大市值的公司,跟2001年的前五大市值公司,就千差万别。技术进步和使用技术价格的降低,使每个行业都被重新定义,尤其,我特别有感触的是创新就掌握在小公司手里,所以传承本身和创新就是比较矛盾的。
从财富的角度,我们可能把第一代创造的财富,投资于我们所处的时代,投资于改变人类社会变迁的一些新行业、新产业,比任何一个传承来的都更加重要。
欧登高:波动带来更多投资机会
欧登高Gordon Orr:联想集团非执行董事、麦肯锡前亚洲区董事
在影响全球资产配置的要素上,首先是地缘政治波动,不仅仅是针对美国,还要考虑到对很多国家对外投资的波动,包括投资机遇的调节、投资价值波动,以及贸易往来。
很明显地,全球投资越来越有“民粹主义”的倾向,这迫使我们必须做长期思考——投资布局的需求是什么?怎样有足够能力,去超越短期地缘政治对全球布局上带来的波动影响?
未雨绸缪思考资产多元化,把被动和主动资产、私募和公募基金的配置做到平衡,还有要准备好应对即将到来的通货膨胀。
另一方面,我认为这种情况也在创造一种局势,这对中国政府是一个机会,中国企业主也应该在此看到机遇,填补这个真空。2017年全球经济走在逐步增长的路上,有亮点也有挑战。对于境外投资上,战略性的收购会优于财务性的收购,中国企业应该有更强的信心。
金乐琦:家族成功传承案例:利丰、李锦记、余仁生
金乐琦:香港科大商学院陈江和亚洲家族企业与创业研究中心主任、康信商业案例中心主任和财务系兼任教授
“利丰”从最早一家香港进出口公司,到今天已转变为全球供应链管理公司。李锦记开始的时候,做酱油、蚝油,最近第4代最年轻的继承人,更加有创新精神,进入一个新行业,中草药行业,这部分事业已经大过酱油产业了。“余仁生”也是不断扩张,从新加坡到澳大利亚,开创进入不同的行业。由此可见,商业模式不断改变,如果不去改变过去的商业模式,不可能生存下去。
如同利丰集团第3、4代都在美国名校受教育,豪门新一代接班人留学海外,大多接触过两种文化,以上3家企业的案例都是如此。真正生存超过100年的企业,能够吸取中西方文化精髓,同时又面对很多中国家族企业不能解决的结构性问题,这个是非常重要的。
如果富豪家族还有很多子女后代,将使股权结构变得非常分散。这3家企业里,发现他ag体育官网注册们家族到了第3、4代,开始会相互收购股权进行整合,使家族企业股权结构变得更简单一点。像余仁生这个人有11个老婆,他们相互收购,最后把股权进行了有效集中。
保障财富、保障家族文化价值观、保障家庭成员互动和谐,这三个保障,非常关键,以上3个成功案例,都在于及早制定了长期传承规划,建立一个好的治理结构,避免文化冲突,结合西方和东方的文化精髓,不仅仅投资自己的子女,还投资员工,让他们能够一直留在公司。
家族服务更丰富 后续报道更精采
论坛上,诺亚家族客户服务中心还正式宣布服务升级——增加了“投资管理”和“移民服务”。与其他家族办公室不同,诺亚家族拥有专业的移民服务团队,将有效帮助客户解决全球资产配置、税务规划、公司海外业务拓展等综合性问题。在谈及核心优势时,家族客户服务中心总经理刘彦信心十足。
首届诺亚家族论坛,不仅直击家族企业几大问题:家族治理结构缺失、后代管理能力与传承意愿缺失、家族人力资本不济,以及家族企业在金融投资缺乏专业和纪律等等,也为企业家族探索出更多解决问题的创富途径。相信你ag体育网站一定意犹未尽,请持续关注我们后续的报道。
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